あなたは「BS Wealth（BS Wealth management）」というIFAをご存知でしょうか？

BS Wealthは2010年頃から香港で事業を行っているIFAですが、ハリスフレイザーというIFAの経営陣が移籍した後に、事業を急拡大していきました。運用成績の良さもそのまま引き継がれているようです。

今回は「BS Wealth（BS Wealth management）の会社概要や運用利回り」について解説していきます。少し情報が不足していて申し訳ないのですが、この記事を読めばBS Wealthについて詳しく知ることができるはずです。

もくじ
1、IFAとは？
2、資産が増えるかはIFA次第
3、BS Wealthの概要
・会社概要
・運用利回り
・日本人カスタマーサポート
・運用報告会
4、BS Wealthとの契約方法と注意点
5、まとめ
6、YouTube動画はこちら！

IFAとは？

はじめにIFAの概要を説明していきます。

IFA（Independent Financial Adviser）とは、独立系ファイナンシャルアドバイザーと呼ばれる投資会社のことです。海外投資においては、このIFAが運用プランを考え、運用の指示を行います。全体像は以下の通りです。

このように、IFAは海外投資において非常に重要な役割を担っています。野球に例えると、「監督＝IFA」、「選手＝海外金融機関」、「スポンサー＝顧客」となります。

顧客の資産を預かる海外金融機関だけでなく、ブレインとなるIFAを選ぶことは非常に重要なのです。

資産が増えるかはIFA次第

海外投資において、IFAの選択は非常に重要です。なぜなら、IFAによって運用成績が違うからです。つまり、顧客の資産価値が増えるかはIFA次第ということになります。

IFAの運用が順調であれば、顧客の資産は増えていきます。反対にIFAの運用成績が悪いと、顧客の資産は増えていきません。場合によっては減ってしまうことさえあるのです。

香港には600社以上のIFAがあります。そのなかで日本人が契約できるIFAは限られますが、せっかくなら高い運用成績を残しているIFAを選ぶべきです。

具体例として、実際に香港にあるIFAを下記で比較してみます（B社はBS Wealthです）。

 

BS Wealthの概要

それでは今回の本題であるBS Wealthの会社概要と運用利回りなどを紹介していきます。

会社概要

所在地：Room 223, 2/F, Midland Center, 328 Queen’s Road Central, Hong Kong

ライセンス：PIBA（香港保険業協会）、PIB（香港保険顧問協会）、HKFI（香港保険者連盟）

強制年金代理人：No.IC000919

BS Wealth Management Limited　公式Webサイト

運用利回り

BS Wealthは過去6年で平均6.5%という利回りを残しています。安定して成果を残しているので、運用を任せるに値するIFAといえるでしょう。

元々ハリスフレイザーは運用成績が良いIFAとして一定の評価を得ていました。その経営陣が移籍してきたBS Wealthも良い運用成績を残しているのは納得といえるでしょう。

日本人カスタマーサポート

BS Wealthの日本人カスタマーサポートについては、情報を確認中です。情報が入り次第、更新します。

運用報告会

BS Wealth は日本国内で運用報告会を開催していないようです。

日本国内で運用報告会を開催してくれると、そのIFAがどのような運用をしているのか、どのような将来展望を持っているのかなどが分かります。

日本人顧客を大切にするという意味でも、将来的には運用報告会を開催してほしいと思います。

BS Wealthとの契約方法と注意点

最後に「BS Wealthとの契約方法と注意点」について解説していきます。

BS Wealthと契約手続きができる代理店は多いです。ただ、きちんと対応してくれる代理店もあれば、対応が悪い代理店もあります。

BS Wealthはネットワーク的に事業を拡大しているため、代理店の質にどうしても差が出てしまうのです。とにかく契約を取ろうとする代理店や海外投資のデメリットやリスクをきちんと説明しない代理店には任せるべきではありません。

ここで「信頼できる代理店の条件は？」と思った人も多いと思います。下記の基準を満たしていれば、信頼できる正規代理店といえるので参考にしてみてください。

・複数の海外金融機関（IFAも含む）と直接業務提携している
・FPや証券外務員の資格を有している
・海外投資のデメリット、リスクをきちんと説明してくれる
・海外積立商品のデメリット、リスク、手数料をきちんと説明してくれる
・担当者自身が海外投資を実践している

まとめ

今回は「IFA・BS Wealth」について解説してきました。

まだまだ歴史の浅いIFAですが、ハリスフレイザーの経営陣が移籍していることもあり、今後に期待できるかもしれません。

その反面、BS Wealthと提携している代理店の質に差があるのが現状です。強引に勧誘してくる代理店やきちんと説明しない代理店にはくれぐれも注意しましょう。

BS Wealthについて不明点がある場合は、下記フォームからお気軽にお問い合わせください。

 

YouTube動画はこちら！

                                   

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