・保障期間
契約から99年間

・契約者数
1名or 2名（原則として夫婦または親子でないと共同名義を組めない）

・契約可能年齢
制限なし

・満期受取金
時価総額（投資金額+運用益+ボーナス）
※ボーナスとして6年目以降は運用利回りに年間0.5％が加算される

・死亡時受取金
時価総額（投資金額+運用益+ボーナス）
※契約者が死亡した場合は、受諾者が契約権を引き継ぐ

・支払方法
海外送金　※日本国内の銀行口座から海外送金を行う必要がある
小切手（香港内の銀行のみ）　※米ドル、香港ドルのみ

・投資通貨
日本円、米ドル、ユーロ、香港ドル、豪ドル、イギリスポンド、スイスフラン

・投資頻度
一括投資　※追加投資可能

・最低投資金額
日本円：340万円
米ドル：32,000米ドル
ユーロ：24,000ユーロ
香港ドル：25万香港ドル
豪ドル：36,000豪ドル
イギリスポンド：20,000イギリスポンド
スイスフラン：30,000スイスフラン

・追加投資金額
日本円：425,000円
米ドル：4,000米ドル
ユーロ：3,000ユーロ
香港ドル：31,250万香港ドル
豪ドル：4,500豪ドル
イギリスポンド：2,500イギリスポンド
スイスフラン：3,750スイスフラン

・プラン最低維持額　　
最低投資金額に準ずる

・身分証明書　※いずれか一つ
パスポート、運転免許証

・住所証明書　※いずれか一つ
運転免許証、公共料金証明書、住民票、税金納付書、クレジットカード明細書、ローン明細書、建物の賃貸借契約書

・譲渡
書面による手続きにて譲渡可能　※譲受人は18歳以上

・取り崩し
193万7,500円もしくは投資額の15%以上を維持することを条件に、38,750円から取り崩し可能

・解約
いつでも申請可能

Oracleの手数料

続いてはOracleの手数料を紹介していきます。Oracleの手数料は積み立て型の商品などに比べると高いです。オフショア地域の金融商品なので、損をすることは考えにくいですが、あまり資産が増えない可能性はあります。

・契約手数料
時価総額×0.375%を四半期ごとに徴収（5年間継続）

・口座管理手数料
時価総額あるいは投資金額×0.3%を四半期ごとに徴収

・信託報酬　※IFAによって異なる
時価総額×0.25～0.375%を四半期ごとに徴収

・早期解約手数料
5年以内に解約した場合は、「契約手数料」の未払い分を徴収

ざっくりとした計算ですが、契約後の5年間は年間で約3.7～4.2％程度の手数料が取られることになります。これに対して、積み立て型の商品では年間で約2～3％程度の手数料で済みます。

言うまでもないことですが、手数料が多ければ資産は増えていきません。商品構成が違うので一概に言うことはできませんが、コスト面でいうと積み立て型の商品に軍配が上がります。

Oracleのボーナス

6年目以降は運用利回りに年間0.5％が加算される

まとめ

OracleはRL360゜という世界的な金額機関に一括投資できるのが魅力です。「まとまったお金を海外投資に使いたい」と考えるのであれば、Oracleを検討しても良いと思います。

ただ、正直なところ、私はこの商品をおすすめしません。理由は一括投資型の商品であれば、他に優秀な商品があるからです。

外国為替及び外国貿易法の関係で、ここには詳しく記載できませんが、香港の金融機関などであれば、一括投資型の商品が充実しています。もしご興味がある場合は、下記フォームよりお問い合わせください。

それにまとまったお金があるのであれば、一括投資に拘る必要はありません。そのお金を長期間に分けて投資する「積み立て型」の商品を選んでも良いのです。

このように、様々な選択肢があることを踏まえた上で、最終的な結論を決めることが重要になります。

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