海外投資において、IFAの選択は非常に重要です。なぜなら、IFAによって運用成果が大きく変わってしまうからです。そのため、さまざまな項目を検討し、ベストなIFAを選択する必要があります。
そこで今回は「失敗しないIFAの選び方」を紹介していきます。海外投資における重要なポイントになるので、必ず内容を把握しておいてください。
もくじ
1、IFAとは？
2、IFAによって運用成績が変わる
3、IFAは香港にある
4、優良なIFAの選び方
・過去10年の平均運用利回りが5％を超えている
・日本人顧客が1万人以上いる
・日本人専用のカスタマーサポートがある
・日本で運用報告会を開催している
5、まとめ
6、YouTube動画はこちら！
IFAとは？
IFA（Independent Financial Adviser）とは、独立系ファイナンシャルアドバイザーと呼ばれる投資会社のことです。海外投資においては、このIFAが運用プランを考え、運用の指示を行います。全体図としては以下の通りです。
このように、顧客の資産を運用する海外金融機関だけでなく、運用プランを考えるIFAを選ぶことも重要になります。
IFAによって運用成績が変わる
顧客の資産が増えるかはIFA次第です。より具体的にいうと、IFAに属しているファンドマネージャーの腕にかかっていることになります。
優秀なファンドマネージャーをたくさん抱えているIFAであれば、顧客の資産を増やせる可能性が高いです。ただ、そうでないIFAを選んでしまうと、いつまで経っても資産が増えません。
具体例を示すと以下のとおりです。下記の2社は、実際に香港にあるIFAです。
【具体例】
毎月の積立額：5万円
積立期間：25年間
総積立額：1,500万円
平均運用利回り：A社…2.5％、B社…13.0％
A社の最終的な資産額：約2,077万円
B社の最終的な資産額：約9,982万円
※手数料は加味していません
※為替変動は考慮していません
このように、平均運用利回りによって最終的な資産が大きく変わります。それほど、運用成績が良いIFAを選ぶことは重要であることを覚えておきましょう。
IFAは香港にある
海外金融機関はマン島やケイマン諸島、香港、シンガポールなど、さまざまな国と地域にあります。
それに対して、IFAは香港に限局しています。つまり、顧客は香港を経由して世界中に投資をしていることになるのです。
香港には600社以上のIFAがありますが、日本人の契約をサポートできる会社は限られます。日本人対応をしている主なIFAは以下のとおりです。
・アドミニストレーション
・アテナベスト
・ジャンボアライアンスファンド
優良なIFAの選び方
最後に「優良なIFAの選び方」を紹介していきます。以下の4つのポイントを抑えておけば、IFA選びに失敗する可能性はかなり低くなります。
過去10年の平均運用利回りが5％を超えている
長期で高いパフォーマンスを残しているIFAであれば、将来的にも良い運用成績を残せる可能性が高いです。なぜなら、そのような過去実績を残せているということは、優秀なファンドマネージャーが多いからです。
上記の具体例で示したほどの運用成績は稀ですが、現実的な線で過去10年の平均運用利回りが5％を超えていれば優秀なIFAといえます。
日本人顧客が1万人以上いる
日本人顧客が多いということは、多くの日本人から信頼を得ているということです。特に日本人の顧客が1万人以上いるIFAであれば、日本人に対するサポートも充実しています。
また、そのようなIFAは運用成績がとても良いです。それほど多くの顧客がいることが、運用成績の裏付けになっているのです。
日本人専用のカスタマーサポートがある
意外と見落としがちですが、日本人専用のカスタマーサポートがあるIFAを選ぶことも重要です。なぜなら、代理店を介すことなく、疑問点や不明点をIFAに直接確認できるからです。
また、何かの事情で代理店が業務をできなくなっても問題ありません。カスタマーサポートがあれば、自分でIFAにコンタクトを取れるからです。
日本人専用のカスタマーサポートがあるIFAを選んでおけば、海外投資難民にはならないのです。
日本で運用報告会を開催している
数は少ないですが、日本で運用報告会を開催しているIFAがあります。
IFAが行っている運用報告会は、代理店が行っているセミナーとは違います。IFAの運用責任者などが来日し、日本人の顧客に向けて自社の運用状況や将来の展望などを紹介する報告会なのです。基本的に英語で行われますが、同時通訳があるので問題ありません。
このような運用報告会があると、顧客は安心して海外投資を行うことができます。「きちんとした海外企業が自分の資産を運用してくれているんだ」と実感できるからです。
日本で運用報告会を開催しているIFAはアドミニストレーションです。香港最大手のIFAなので、信頼性は高いです。
まとめ
いかがでしたでしょうか？ 運用成績が大きく変わるという点で、IFA選びがとても重要であることをお分かり頂けたと思います。
また、優良なIFAを選ぶためには「過去10年の平均運用利回りが5％を超えている」、「日本人顧客が1万人以上いる」、「日本人専用のカスタマーサポートがある」、「日本で運用報告会を開催している」という4つのポイントを抑えておくことも重要です。
そして、この条件を満たしているIFAはアドミニストレーションになります。投資に保証はありませんが、アドミニストレーションを選んでおけば失敗することは考えにくいです。
海外投資を始める場合は、「自分の資産が増えるかはIFA次第」ということを十分に認識し、慎重にIFAを選ぶようにしてください。
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