・Investors Trust / インベスターズトラストは顧客の資産をバンク・オブ・アメリカで分別管理している。

・国際生命保険協会(AILO)に加盟している。
※国際生命保険協会(AILO)の加盟企業：RL360°、フレンズプロビデント、アクサグループ、ジェネラリ、ハンサード、スタンダードライフ、プルデンシャル、HSBC Lifeなど

・格付けはA-（Excellent）※A.M.Best社

引用：インベスターズトラスト公式ホームページ

・Investors Trust / インベスターズトラストの監査は世界4大会計事務所であるKPMGが行っている。

引用：会社案内ビデオ

Evolution | エボリューション

それでは次に、Investors Trust / インベスターズトラストのメイン商品である「Evolution | エボリューション」を紹介していきます。

「Evolution | エボリューション」はInvestors Trust / インベスターズトラストの主力商品です。少額から積み立てられるのが特徴で、日本人の契約者も数多くいます。

Evolution | エボリューションの概要

・積立期間
5,10,15,20,25年のいずれかを選択
※積立年数が5年の場合は最低積立金額が2倍になる

・運用期間
制限なし

・保障期間
制限なし

・契約者数
1名or 2名（共同名義の相手に制限はない）

・契約可能年齢
0～85歳

・積立年齢制限
満85歳の誕生日まで（共同名義の場合は年上の契約者が対象）

・初期口座期間
4～24ヶ月
※積立期間により変動
⇒5年：4ヶ月、10年：13ヶ月、15年：16ヶ月、20年：20ヶ月、25年：24ヶ月

・満期受取金
時価総額（積立金+運用益+エクストラアロケーションボーナス+ロイヤリティボーナス）

・死亡時受取金
時価総額（積立金+運用益+エクストラアロケーションボーナス+ロイヤリティボーナス）の101％
※契約期間中に積み立てを停止した場合は、1％のお見舞金は付かなくなる

・支払方法
クレジットカード（VISA、Master Card、JCB、American Express、Diners）
アメリカ内銀行口座自動引き落とし
海外送金　※四半期 / 半年払い / 年払いのみ

・積立通貨
米ドル、ユーロ、イギリスポンド

・積立頻度
月払い、四半期払い、半年払い、年払い

・最低積立金額
米ドル：100ドル
ユーロ：100ユーロ
イギリスポンド：100イギリスポンド
※積立年数が5年の場合は上記金額の2倍になる

・プラン最低維持額　　
米ドル：12,000ドル
ユーロ：12,000ユーロ
イギリスポンド：12,000イギリスポンド
※101商品は上記金額に加えて、解約手数料分が必要になる

・身分証明書　※いずれか一つ
パスポート、運転免許証

・住所証明書　※いずれか一つ
運転免許証、公共料金証明書、住民票、クレジットカード明細書

・譲渡
契約後7ヶ月以降であればいつでも可能　※譲受人は18歳以上

・減額
初期口座期間終了後に申請可能　※最低積立金額を維持することが条件

・取り崩し
初期口座期間終了後、プラン最低額を維持することを条件に申請可能
※最低取崩額は600米ドル

・一時停止
予め期間を指定した一時停止は不可

・停止
初期口座期間終了後、プラン最低額を維持することを条件に申請可能
※契約期間中に積み立てを停止した場合は、1％のお見舞金は付かなくなる。そのため、死亡時に受益者が受け取るのは時価総額になる

・解約
いつでも申請可能　
※解約時の残存契約年数に基づいて、初期口座管理手数料の未払い分が徴収される
※契約積立年数に関わらず、15年間継続して積み立てした場合は早期解約手数料は免除される

Evolution | エボリューションの手数料

他の海外積立商品と同様に、「Evolution | エボリューション」にはいくつかの手数料がかかります。ただ、他社の商品と比べて、比較的手数料は割安です。

・契約手数料
米ドル：7米ドル、ユーロ：7ユーロ、イギリスポンド：4.5イギリスポンドを毎月徴収

・初期口座管理手数料
最初の10年間：累計積立額×1.9％を毎年徴収
11年目以降：累計積立額×0.35％を毎年徴収

・投資口座管理手数料
時価総額×0.125％を毎月徴収

・信託報酬　※IFAによって異なる
時価総額×0.25%を四半期ごとに徴収

・一括投資手数料
一括投資額×7%

Evolution | エボリューションのボーナス

Evolution | エボリューションには、2つのボーナスが付きます。特に「エキストラアロケーション」は付与される金額が大きいので重要です。

・エキストラアロケーション（積立時に毎回付与されるボーナス）
※積み立てを一時停止してしまうと、付与されなくなる
※積立額が大きいほど、付与されるボーナスも大きくなる

※下記積立額以上の場合に、積立金額の1％が付与される
米ドル：150ドル
ユーロ：150ユーロ
イギリスポンド：150イギリスポンド

※下記積立額以上の場合に、積立金額の2％が付与される
米ドル：300ドル
ユーロ：300ユーロ
イギリスポンド：300イギリスポンド

※下記積立額以上の場合に、積立金額の3％が付与される
米ドル：450ドル
ユーロ：450ユーロ
イギリスポンド：450イギリスポンド

※下記積立額以上の場合に、積立金額の4％が付与される
米ドル：600ドル
ユーロ：600ユーロ
イギリスポンド：600イギリスポンド

※下記積立額以上の場合に、積立金額の5％が付与される
米ドル：1,125ドル
ユーロ：1,125ユーロ
イギリスポンド：1,125イギリスポンド

【例】
積立期間：25年
積立金額：500ドル
⇒積立時に毎回15ドル（500ドル×3％）が付与される

・ロイヤリティボーナス （満期に付与されるボーナス）
※10目から5年ごとに支給される
※積立停止、減額、取り崩しをした場合、それ以降のロイヤルティーボーナスを受け取ることができない

【積立年数】
10年：積立総額の7.5％
15年：過去5年間の積立総額の5％
20年：過去5年間の積立総額の5％
25年：過去5年間の積立総額の5％

まとめ

Evolution | エボリューションは初心者向けの海外積立商品です。月々150ドルという低額から積み立てられることも、安心材料の一つになるのではないでしょうか？

時価総額によって変動する手数料があるので一概にはいえませんが、総じて他の積立商品より手数料が安くなる傾向にあります。

ただ、「積立停止、減額、取り崩しをした場合、それ以降のロイヤルティーボーナスを受け取ることができない」などのデメリットがあります。そのため、積み立てを継続することが大前提になります。

もしあなたが「できるだけ安い手数料で海外投資を始めたい」と考えるのであれば、Evolution | エボリューションがベストな選択肢かもしれません。